Как проверить существует ли организация, в которой вы собрались покупать товар? На самом деле существует множество способов проверки и довольно простых. Давайте все по порядку: например вам отправили счёт на оплату из ООО «Рога и Копыта», который выглядит примерно так:
В данном счёте куча всякой фигни: КП, БИК, корреспондентский счёт и т.п. Так вот простому покупателю нужно смотреть всего на пару вещей, это счёт получателя:
И второе это ИНН или ОГРН, если простыми словами то ИНН подтверждает постановку на учёт в налоговом органе, а ОГРН означает создание компании. То есть указанные данные индивидуальны и по ним легко можно идентифицировать эту компанию:
Так вот, если, мошенник захочет подделать счет на оплату, а именно укажет поддельные данные ООО, например укажет даже данные существующей организации, то номер счета он укажет свой и на данный счёт поступят переведённые вами денежные средства.
Если вы уже точно решили переводить деньги в организацию, то советую вам:
Шаг 1. Проверить существует ли вообще организация, в которую вы переводите деньги. Для этого нужно зайти на сайт Федеральной налоговой службы, а именно ввести egrul.nalog.ru, высветиться поисковое окно:
В данном окне вводим название организации, ИНН или ОГРН. Давайте для примера введём нашу организацию ООО «Рога и Копыта»:
И как бы странно это не звучало, такая организация тоже существует и даже не одна. Поэтому если у вас есть номер ИНН или ОГРН, проще вводить его, организация точно будет одна. Так вот что у нас получилось:
Далее мы нажимаем ПОЛУЧИТЬ ВЫПИСКУ. Выписка получается большая и выглядит она вот так:
И это только первая страница выписки, содержащая 9 пунктов, всего же в выписке более 100 пунктов, в которых видны все сведения об организации: наименование, ИНН, ОГРН, место нахождения, адрес юридического лица, адрес электронной почты, сведения об учредителе, виде деятельности и многое другое. Из кучи всех этих сведений нас интересует в основном: адрес местонахождения (в каком городе она находится), сведения об основном виде деятельности (чем занимается организация), ведь бывает вы заказываете запчасти на авто в Москве, а проверив выясняете, что организация занимается медицинскими услугами в Ростове, сразу ведь понятно что не правда. Таким образом вы выяснили все сведения об интересующей вас организации.
Шаг 2. Когда вы проверили и удостоверились, что организация существует и занимается именно продажей товаров, можно выяснить информацию по расчётному счету (которую мы можем проверить, не нарушая закон «О банках и банковской деятельности»). Для этого можно, перейти на один из сайтов, например www.iban.ru/proverka-scheta. Сайт выглядит так:
На сайте мы вводим БИК и номер счета. Минус тут только один, что обязательно должен быть БИК (Банковский идентификационный код), то есть уникальный идентификатор банка, используемый в платежных документах. Ну, если вам отправили платёжное поручение, то все эти сведения там обязательно будут. Так вот для примера вводим любые данные (просто введём данные из образца на самом сайте):
И вот что получаем:
Таким образом, мы выяснили информацию, из которой нас интересует: полное наименование и адрес банка, что счёт действующий, тип и состояние организации, ну и много ненужной информации.
Шаг 3. Когда вы удостоверились что организация и счёт существуют, следует найти в сети интернет официальный сайт этой организации. На официальном сайте есть и ИНН и номер счета организации, которые можно сверить с уже имеющимися у нас данными. И на заключительном этапе ищем на официальном сайте телефон организации и перезваниваем администратору. По телефону вы уже сможете точно установить, что ваш заказ обрабатывается именно этой организацией и также можно сверить номер счета, работник организации обязательно проверит номер счета, так как это их заработок, и они заинтересованы в покупателях. Да нужно немного заморочиться, но поверьте лучше потратить 30 минут, чтобы все проверить, чем потратить 30000 руб. переведя их неизвестно кому.
Если у вас возникли какие-либо юридические вопросы или необходима помощь квалифицированного юриста, вы можете обратиться к нам!
Надеемся информация была полезной! Будем благодарны за Ваши отзывы и критику!
Email: security-free51@yandex.ru